【摘要】目前全球金融危机和欧债危机对各国的影响仍没有消散，依旧是当下国际社会热点问题之一。当前的国际货币体系对金融危机的爆发与恶化起到了推波助澜的作用，由此引发了各国关于改革国际货币体系的思考，建立一种新的国际货币体系成为各国的共识。在建立新的国际货币体系的过程中，中国以及人民币应当发挥多大程度的作用，如何能为中国争得更多的话语权，都是我们需要思考的问题。【关键词】国际货币体系 金融危机 改革一、国际货币体系的现状现行国际货币体系是一种美元本位制，美元作为计价货币而使用，目前，用美元计价结算占到了世界贸易总量的48%。用美元交易的比重在国际外汇市场中也超过了90%①。美元还是实行钉住汇率制国家的“锚货币”。随着世界经济的快速发展，各国为了防止爆发金融危机，都在增加自己的国际外汇储备。而又由于国际贸易的计价货币及有些国家的“锚货币”主要是美元，所以全球外汇储备主要是对美元进行储备。尽管近年来国际贸易不断发展，但国际货币体系仍是不完善的，其内在的缺陷使得全球性的金融危机屡次爆发而且间隔时间越来越短。首先，由于美元的发行不受任何权力的限制，作为国际储备货币，美国可以利用美元特权向其他国家征收铸币税，实际上建立了美元的霸权，形成的是一种浮动的汇率，各国得不到债权保障；其次，世界银行与国际货币基金组织的投票权有缺陷，美国和其他西方大国认缴的资本多，它们的投票权也就多，投票权占到总投票权的23.81%②和45%③。从而缺乏约束机制，无法监督美国对国际社会应负责任的实施；最后，发展中国家在当前的国际货币体系中，决策权和平等参与权受到忽视，少数发达国家根据自己的利益，安排国际贸易制度。美国利用金融投资将风险扩散到各国，使各个国家尤其是发展中国家为美国的错误埋单，这对其他国家而言是不公平的。二、当前金融危机与国际货币体系至今，已经爆发了多次全球规模的金融危机，同时，世界经济所面临的另一个重要问题就是国际货币体系的失衡。国际货币体系的建立是为了推动国际贸易发展，保证国际资本流动的有效性和稳定性。世界经济繁荣的前提条件是拥有健全的国际货币体系。如果一种国际货币体系崩溃了，就可能导致经济大萧条，甚至是引发各国间的战争。④美元在全球经济和政治上拥有的特权，使它不会考虑他国的国际收支平衡问题。⑤美国具有惊人的国际收支逆差，而顺差国尤其是能源出口国和新兴市场国家，积累了大量的美元。这种国际收支的失衡，不仅降低了经济效率和资源的合理配置，而且还不利于全球经济的安全、平稳发展。当前国际货币体系严重失衡，主要表现在美国是全球经济的中心但没有履行相应的义务，而其他国家处在外围，没有得到相应的权利。中心国——美国通过贸易逆差向外输出美元，得到的实际资源通过满足国内消费来维持物价的稳定，还能从铸币税上得到收益。而那些拥有大量美元的国家，既存在着美元贬值的风险，同时本国的货币政策受到美国的制约，不良国外投机资本就可能造成该国的金融危机。美国人的消费观是先消费后储蓄，其生产理念是先消费而再生产，美国民众可以依靠向政府和私人举债的方式进行消费。因此，美国为了满足国内的消费，大量购买国外的商品，美国源源不断的流向他国，尤其是进行加工贸易的发展中国家，因此，美国积累了大量的贸易逆差，成为世界上最大的债务国。美国利用他国的剩余资金进行无约束或无限期地负债运转。但由于美元与黄金是脱钩的、美国国债也没有大量的国内储蓄作为支撑，因此，对于纸币的严重依赖将会导致全球范围内的信用泡沫，其特征是资产价格暴涨和经济过热。如果大部分信用泡沫成为追不回来的不良资产时，其他国家就会爆发金融危机。三、当前国际货币体系的改革措施加强对金融的监管虽能暂时扼制危机继续深化，但只能是治标不治本，当前国际货币体系之下的世界金融秩序是不公平、不合理的，可能会为日后更大的全球经济危机埋下隐患，因此，改革国际货币体系势在必行。主要改革措施有以下几点：（一）实现国际储备货币的多元化当前国际货币体系运行的好坏取决于美国的经济实力，而美国现在已不能独立承担这个责任了，因此，要实现国际储备货币的多元化，改变美元的主导地位。2003年欧元占外汇储备的比例达到了19.7%⑥，结束了美元独霸天下的局面。国际储备货币的多元化能够使各国减低对美元的依赖程度，对改善国际储备资产结构和增加国际储备资产供给来说是有利的。国际储备货币的多元化使各国采用不同货币进行贸易结算，各国国内宏观经济的运作更加协调。如何选择国际基础本位货币是国际货币体系改革的核心问题，可以通过促进多元化的国际贸易交易货币与国际大宗商品计价货币等方式来改变以美元为主导的国际货币体系，从而最终建立多元化的国际货币体系。（二）增加国际储备资产中黄金的数量黄金能够保值，因而在国际储备中的占有重要地位，是拥有财富的标志。往往在金融危机爆发时，人们因为手中的纸币大幅贬值，资产严重缩水，就会大量购买保值的黄金。各国持有大量美元作为国际储备货币，在金融危机中由于美元贬值而损失惨重，各国所积累的财富相应的大幅度缩水。因此，各国应将本国的国际储备替换成一定比例的黄金储备。黄金是国际储备资产中的重要组成部分，一国储备的黄金量能够代表一国的经济实力和抵御危机的能力。加大黄金储备是规避风险的正确选择，是降低风险的重要措施。因此，各国政府应当减持美国国债而增加黄金储备。（三）建立新型的国际经济调节机构一直以来都是少数发达国家操纵国际经济调节机构，这一问题如没有得到根本性的改变，就不能使当前的国际货币体系有所改善。首先，国际经济调节机构的投票权主要集中在西方发达国家中，尤其是美国投票权最多，因此，要对投票权进行合理分配，让发展中国家的要求得到实现。其次，当前国际经济调节机构对美国监督不力，应对美国的国内经济发展、国际收支状况以及国际资本流动加强监管。再次，有些大国将国际经济调节机构当作干涉别国经济政策的政治工具，因此要避免其政治化。最后，国际经济调节机制应要顺应时代的变化，推行多边主义，发挥国际多边协调的作用。 （四）积极推动人民币国际化目前人民币已经初步具备了实现国际化的前提条件，人民币的国际化能够降低美元本位制所带来的风险。⑦首先，实现人民币国际化后，外国向中国提供的将是商品或服务，而中国向外国提供的将是人民币，是资源与纸币的交换，因而中国是无成本的贸易。其次，人民币国际化后，既能减少汇率波动对进出口企业造成的损失，又能让对外投资的企业得到更多的资金来源，加速中国对外投资和国际贸易的发展。最后，人民币国际化之后，中国就有权参与世界货币的发行，既增加了对世界经济活动的影响，又增加了在国际经济事务中的发言权，整体提升了中国在世界经济中的地位，使中国成为世界经济的主导大国，能够充分利用国外资源加速中国经济发展。注释①许少强著.《美元霸权：生存基础、影响和我国的对策》，《复旦学报》（社会科学版）2005年第4期，第34页.②李综主编.《当代资本主义世界经济发展史略》（上），《社会科学文献出版社》1989年版，第164页.③IMF，Annual Report of the Executive Board for the Financial Year Ended April 30，2004.④樊勇明著.《西方国际政治经济学》（第二版），上海人民出版社，2006年版，第211-212页.⑤樊勇明著.《西方国际政治经济学》（第二版），上海人民出版社，2006年版，第229页⑥江涌著.《“国际金融恐怖平衡”与美国的金融陷阱》，《现代国际关系》，2005年第7期，第55页⑦李晓，李俊久，丁一兵.《论人民币的亚洲化》，《世界经济》，2004年第2期，第21页.参考文献[1]樊勇明著：《西方国际政治经济学》（第二版）.上海：上海人民出版社，2006.[2]托马斯·梅耶、詹姆斯·S.杜森贝里、罗伯特·Z.阿利铂著：《货币、银行与经济》，洪文金、林志军等译.上海：上海人民出版社，1995.[3]李若谷著：《国际货币体系改革与人民币国际化》.北京： 中国金融出版社，2009.[4]许少强.《美元霸权：生存基础、影响和我国的对策》.复旦学报（社会科学版），2005，（4）.[5]江涌.《“国际金融恐怖平衡”与美国的金融陷阱》.《现代国际关系》，2005，（7）.作者简介：商黎疆（1987-），女，现为四川大学经济学院南亚所2011级国际关系硕士研究生，研究方向：南亚国家对外关系。